AFIP: ¿qué pasa si me transfieren 500.000 pesos?

¿Qué pasa si recibo una transferencia de mucho dinero?

Si recibís una transferencia de dinero elevada, pero justificada, como, por ejemplo, por la venta de una propiedad, servicios facturados a un cliente o la venta de un vehículo, no tendrás problemas. Si bien en algunas ocasiones el banco puede retener de forma preventiva losfondos, al presentar la documentación que respalde la operación, podrás liberar el dinero sin inconvenientes.

Por otro lado, existen situaciones en las que el monto recibido por transferencia no está "justificado", como la venta informal de un dispositivo electrónico costoso, por ejemplo, un celular de 500 mil pesos.

En estos casos, hay algunos riesgos a considerar. Por ejemplo, si sos monotributista o responsable inscripto, corrés el riesgo de que el fisco sospeche evasión fiscal al no haber facturado ese dinero. Podrían aplicarte sanciones, multas e incluso recategorizarte si excedés los límites del monotributo debido a esa transferencia.

Por otra parte, si no estás registrado, el banco puede retener o rechazar la transferencia y solicitarte justificar los fondos. En caso contrario, podrían cerrar tu cuenta y elaborar un Reporte de Operación Sospechosa (ROS) ante la Unidad de Información Financiera (UIF).

En el caso de recibir una transferencia de dinero en tu cuenta por error, no tenés que preocuparte. Simplemente tendrás que comunicarte con tu banco e informarle sobre la acreditación errónea. El banco procederá a revertir la transferencia y devolver los fondos a la persona que realizó la orden de transferencia.